יואל רצוני, יזם ובעלים פרקטי: “השפה המורכבת ממינוחים מקצועיים בתחומים הפיננסיים גורמים לתחושת פחד ורתיעה, שעלול לגרור תוצאות הרות אסון למהלך חיינו. פרקטי הוקם כדי לסייע לקבל החלטות פיננסיות נכונות יותר”.
מהיום לא צריך יותר לחשוש לשוחח עם הפקיד בבנק או עם סוכן הביטוח:
פרקטי, מיזם חדש בארץ לחינוך פיננסי, מקנה ידע ראשוני במפגש אחד, בתחומי היום יום הפיננסיים המורכבים ובהם פנסיה, משכנתאות, ביטוחים, התנהלות מול הבנקים ומיסים.
במפגש בודד בן 4 שעות בנושא הנבחר מבין חמשת התחומים שהמיזם מציע, (ביטוחים , פנסיה , מיסים ,התנהלות מול הבנקים ומשכנתאות ) זוכים הנרשמים להתוודע למונחי היסוד בתחום הפיננסי המבוקש, ומקבלים כלים ראשונים להתמודדות עם פוליסות הביטוח הארוכות, המשכנתאות המורכבות, רשויות המיסוי והבנקים. המפגש המרוכז יתמקד באינפורמציה הבסיסית ביותר, הדרושה – הבנת השוק, כלים מעשיים, טיפים, ואפשרויות לחסוך בכסף.
לאחר המפגש, כל אחד מהמשתתפים יפגש עם מומחה בתחום שבחר, אשר יציג בפניו, באמצעות תוכנה ממוחשבת, את האפשרויות הקיימות בשוק על פי נתוניו האישיים, ויספק לו חוות דעת ניטראלית על סמך פריסת אפשרויות אלה.
בסקר שביצעה חברת גיאוקרטוגרפיה בקרב מדגם ארצי מיצג של ____ נשאלים בני ____, עלה כי 80.2% מהנשאלים מבקשים להתעמק בנשאים הפיננסים הנוגעים לחייהם, 74% מהם מביעים עניין רב להשתלב בהדרכה בת מספר שעות בה ירכשו הבנה וכלים מעשיים שניתן לתרגמם במהירות לחיסכון כספי ו-62.5% מהנשאלים טוענים כי התוצאה הטובה ביותר בהדרכות מסוג זה היא קבלת עצות וטיפים מעשיים.
יואל רצוני, יזם ובעלים פרקטי: “בעוד שבתחומים רבים אנו מגלים שליטה מלאה, דומה כי בתחום הפיננסי אנו מוותרים מראש. השפה המורכבת ממנוחים מקצועיים רבים מדי והמסמכים גדושי הדפים באותיות הקטנות גורמים לתחושת פחד ורתיעה מלהתמודד עם האינפורמציה המורכבת. חשש זה עלול לגרור אחריו תוצאות הרות אסון המשפיעות על המהלך הכולל של חיינו.
פרקטי הוקם כדי לספק כלים ראשונים להתמודדות מול גופים פיננסים אלה, ולסייע לקבל החלטות פיננסיות נכונות יותר”.
עם צוות כותבי ההדרכות נמנים בכירים בתחום:
- טלי ירון אלדר- נציבת מס הכנסה לשעבר, אשר הייתה האשה הראשונה והצעירה ביותר שהגיעה לתפקיד זה. כיום שותפה במשרד עו”ד ירון אלדר פלר, שוורץ ושות’.
- חיים אילוביץ- משנה למנכל יונט, רשת סוכנויות הביטוח העצמאים הגדולה בישראל עם למעלה מ-200 סוכנים.
- חיים נתן- לשעבר כלכלן ראשי במנורה מבטחים וכיום מנהל הסניף הראשי של U-Bank מקבוצת הבינלאומי.
- יעל נבט- כיהנה כדירקטורית בנק דיסקונט ובורסת תל אביב, משמשת כיועצת משרד האוצר בתחום החינוך הפיננסי ומומחית בתחום החינוך הפיננסי של המשפחה.
הקורסים יתבצעו ב-15 סניפים בפריסה ארצית:
- איזור הצפון: כרמיאל, חיפה, טבריה, עפולה
- איזור המרכז והשרון- נתניה, כ”ס, פתח תקווה, תל אביב, רמת גן וראשל”צ
- איזור ירושלים- ירושלים, מודיעין
- השפלה והדרום- אשדוד, ב”ש, קרית גת
